客戶開戶（KYC）漏斗桑基圖：範本
追蹤 1,000 宗新帳戶申請經身分驗證、篩查同人手覆核，睇幾多開到戶、被拒或放棄。請取代數字。
KYC 開戶桑基圖追蹤申請人經過金融機構開戶前嘅身分同篩查檢查。被拒同單純放棄嘅人，會喺同一幅圖入面見到。
例子由 1,000 宗申請開始。820 宗通過身分驗證，80 宗失敗，100 宗中途放棄。820 宗之中，760 宗通過篩查，60 宗轉人手覆核，最後 740 宗開到戶。
被拒同放棄用多條路徑匯合嘅節點表示，所以可以睇到共有 160 名申請人放棄，其中 60 名係通過晒所有檢查之後先放棄。呢個係摩擦訊號，而唔係合規訊號。圖表只顯示數量，並無暗示任何監管機構有乜要求。
點樣閱讀呢個圖表
- 1,000 名申請人中，820 名通過身分驗證；80 名失敗，100 名喺呢一步離開。
- 60 名申請人（通過身分驗證者嘅 8%）轉入人手覆核，其中三分之二（40）獲接納。
- 合共 160 名申請人放棄，其中 60 名係篩查已通過之後。
- 740 個帳戶開立（74%），100 名申請人被拒（10%）。
圖表背後嘅資料
虛構數字，只作說明，並非任何真實機構嘅資料。一段期間內嘅申請人數目。
| 來源 | 目標 | 數量（名申請人） |
|---|---|---|
| 申請人 | 身分已驗證 | 820 |
| 申請人 | 身分檢查失敗 | 80 |
| 申請人 | 已放棄 | 100 |
| 身分已驗證 | 篩查通過 | 760 |
| 身分已驗證 | 人手覆核 | 60 |
| 身分檢查失敗 | 已拒絕 | 80 |
| 人手覆核 | 已開戶 | 40 |
| 人手覆核 | 已拒絕 | 20 |
| 篩查通過 | 已開戶 | 700 |
| 篩查通過 | 已放棄 | 60 |
同樣嘅資料（CSV）
source,target,value
申請人,身分已驗證,820
申請人,身分檢查失敗,80
申請人,已放棄,100
身分已驗證,篩查通過,760
身分已驗證,人手覆核,60
身分檢查失敗,已拒絕,80
人手覆核,已開戶,40
人手覆核,已拒絕,20
篩查通過,已開戶,700
篩查通過,已放棄,60運作方式
數算進入每項檢查嘅申請人
由期內開始申請嘅所有人出發，再按檢查嘅執行次序加入各項檢查。
加入每一個出口
為失敗、被拒同放棄各設節點，並將申請人離開嗰個階段之前嘅每個階段都連去佢哋。
檢查每個階段係咪平衡
進入一個階段嘅人必須全部離開。仍在等待嘅申請人需要自己嘅節點。
常見問題
呢個係合規報告嗎？
唔係。佢只係數量嘅圖像，幫團隊睇到摩擦位。合規記錄仍然留喺你嘅系統入面。
可以按原因拆開被拒嘅申請嗎？
可以。將「已拒絕」節點換成每個原因一個節點，再將各項檢查連到佢哋。
編輯呢個開戶漏斗桑基圖
將例子開成你自己嘅圖表，輸入每項檢查嘅申請人數目。