申請、索償同警示流程嘅桑基圖
點樣用桑基圖畫決策流程：每項只計一次、每個出口設獨立節點、分開自動同人手決定，並保持各階段平衡。附實例。
申請、索償、警示同工單，全部都經過一條每項只決定一次嘅流程。桑基圖顯示每條路徑有幾多項、最後去咗邊；當路徑匯合或者回頭覆核時，漏斗圖就做唔到。
例子有 400 宗申請。250 宗自動決定，150 宗轉人手覆核。自動決定批准 200 宗、拒絕 50 宗；人手覆核批准 90 宗、拒絕 40 宗，再轉介 20 宗。
貸款申請漏斗、保險索償流程、欺詐警示分流同 KYC 開戶範本，全部都跟同一個模式。呢篇指南解釋令呢類圖表誠實嘅規則。
每項只計一次
先決定期間同單位。一宗申請如果喺收到時計一次、決定時又計一次，就會唔平衡。每項都用第一個事件嘅日期，而仍然未完成嘅項目就放喺自己嘅節點。
每個出口設獨立節點
拒絕、撤回、放棄、轉介同仍未完成係唔同嘅結果，唔應該混埋一齊。如果幾條路徑以同一方式結束，就合併成一個節點：一個「已拒絕」節點，有來自自動同人手途徑嘅箭嘴，就顯示到各自有幾多以此結束。
唔好留低一條終止於虛無嘅流帶。如果一個階段送出嘅項目少過收到嘅，編輯器會標示，而個差額通常就係你漏咗嘅項目。
先分途徑，再分結果
將途徑（自動、人手、調查、快速處理）作為結果之前嘅一個階段，讀者就可以比較各途徑點樣結束。單一批准率正正隱藏咗呢點：喺例子入面，自動決定有 80% 批准，人手決定就只有 60%。
- 途徑保持喺三至四條。
- 每條途徑都用同一組結果節點。
- 唔好畫返轉頭去較早階段嘅迴圈；將項目計喺佢結束嘅位置，並喺備註入面講明。
佢睇唔到嘅嘢
桑基圖顯示一段期間嘅數量或金額。佢唔顯示每項用咗幾耐，亦唔顯示點解咁決定，而且唔應該用嚟評斷個別決定。如果時間重要，就另畫一幅以日數為單位嘅圖。
重點
- 400 宗申請中，250 宗（63%）自動決定，150 宗（37%）轉人手覆核。
- 自動決定有 80% 係批准（250 中嘅 200），人手決定則係 60%（150 中嘅 90）。
- 人手覆核將 20 宗申請轉交另一個團隊，喺呢幅圖入面佢哋嘅路徑就此完結。
- 合共 290 宗批准、90 宗拒絕、20 宗轉介。
範例資料
虛構數字，只作說明，並非任何真實機構嘅資料。
| 來源 | 目標 | 數量（宗申請） |
|---|---|---|
| 已收到 | 自動決定 | 250 |
| 已收到 | 人手覆核 | 150 |
| 自動決定 | 已批准 | 200 |
| 自動決定 | 已拒絕 | 50 |
| 人手覆核 | 已批准 | 90 |
| 人手覆核 | 已拒絕 | 40 |
| 人手覆核 | 已轉介 | 20 |
同樣嘅資料（CSV）
source,target,value
已收到,自動決定,250
已收到,人手覆核,150
自動決定,已批准,200
自動決定,已拒絕,50
人手覆核,已批准,90
人手覆核,已拒絕,40
人手覆核,已轉介,20運作方式
揀定期間同單位
每項只計一次，歸入其第一個事件所在嘅期間。
先畫途徑，再畫結果
每條途徑一個節點、每個結果一個節點，並為每條實際出現過嘅路徑加一條流。
檢查每個階段係咪平衡
流入一個階段嘅必須流出。未完成嘅項目需要自己嘅節點。
常見問題
點解唔用漏斗圖？
漏斗圖顯示單一條階段線。流程有匯合嘅途徑，同埋可經多條路徑到達嘅結果，桑基圖顯示得到，漏斗圖就唔得。
可以喺同一幅圖入面加入時間嗎？
唔夠實用。桑基圖用數量或金額，時間就用相同階段另畫一幅圖。
開啟呢個流程並探索
將例子開成你自己嘅圖表，改一個金額，睇各途徑點樣結束。