用于申请、理赔和警报流程的桑基图
如何把决策流程画成桑基图：每项只计一次，每个出口单设节点，区分自动与人工决定，并保持每个环节平衡。附实例。
申请、理赔、警报和工单都要经过一条流水线，每一项只被决定一次。桑基图显示有多少项走了每条路径、最后落在哪里；当路径汇合或回到复核时，漏斗图做不到这一点。
示例有 400 份申请。250 份自动决定，150 份转人工复核。自动决定批准 200、拒绝 50；人工复核批准 90、拒绝 40，另有 20 份转交他处。
贷款申请漏斗、保险理赔流程、欺诈警报分流和 KYC 开户模板都遵循同一模式。本指南讲的是让这类图表保持诚实的规则。
每项只计一次
先确定期间和单位。一份申请在到达时计一次、在决定时又计一次，就无法平衡。每一项都用第一个事件的日期，仍未结束的项放在单独的节点里。
每个出口单设一个节点
已拒绝、已撤回、已放弃、已转交和仍未结束是不同的结果，不应混在一起。如果几条路径以同样的方式结束，就把它们合并到一个节点：一个“已拒绝”节点，同时有来自自动和人工路径的箭头，就能显示两者各占多少。
不要让流带终止于虚空。如果某个环节送出的数量少于收到的数量，编辑器会标出来，而这个差额通常就是你忘掉的那一项。
先拆路径，再给结果
把路径（自动、人工、调查、快速通道）作为结果之前的一个环节，读者就能比较各路径如何收场。这正是单一批准率所掩盖的：在示例中，自动决定的批准率是 80%，人工决定则是 60%。
- 把路径控制在三到四条。
- 每条路径使用相同的结果节点。
- 不要画回到前一环节的循环；把每一项算在它结束的地方，并在说明中写明。
它不显示什么
桑基图显示的是某一期间的数量或金额。它不显示每一项花了多长时间，也不显示为什么这样决定，更不应该用来评判个别决定。如果时间很重要，请另画一张以天数为单位的图。
要点
- 400 份申请中，250 份（63%）自动决定，150 份（37%）转人工复核。
- 自动决定的 80% 是批准（250 份中的 200 份），人工决定为 60%（150 份中的 90 份）。
- 人工复核把 20 份申请转交另一个团队，这些申请的路径在本图中到此为止。
- 合计 290 份批准，90 份拒绝，20 份转交。
示例数据
数量为虚构，仅作说明，并非任何真实机构的数据。
| 来源 | 目标 | 数量（份申请） |
|---|---|---|
| 已收到 | 自动决定 | 250 |
| 已收到 | 人工复核 | 150 |
| 自动决定 | 已批准 | 200 |
| 自动决定 | 已拒绝 | 50 |
| 人工复核 | 已批准 | 90 |
| 人工复核 | 已拒绝 | 40 |
| 人工复核 | 已转交 | 20 |
同样的数据（CSV）
source,target,value
已收到,自动决定,250
已收到,人工复核,150
自动决定,已批准,200
自动决定,已拒绝,50
人工复核,已批准,90
人工复核,已拒绝,40
人工复核,已转交,20运作方式
选定期间和单位
每一项只计一次，算在它第一个事件所在的期间。
先画路径，再画结果
每条路径一个节点，每种结果一个节点，并为实际发生的每条路径画一条流。
检查每个环节是否平衡
进入某个环节的必须离开它。未结束的项需要自己的节点。
常见问题
为什么不用漏斗图？
漏斗图只显示单线的环节。流水线有会汇合的路径，也有经由多条路径到达的结果，这些桑基图能显示而漏斗图不能。
可以把时间放在同一张图里吗？
这样没有意义。桑基图用数量或金额，再用相同的环节另做一张时间图。
打开这条流程并探索
把示例作为你自己的图表打开，改动一个金额，看各路径如何收场。