Kunden-Onboarding (KYC): Sankey-Diagramm (Vorlage)
Verfolgen Sie 1.000 Kontoanträge durch Identitätsprüfung, Screening und manuelle Prüfung und sehen Sie, wie viele ein Konto eröffnen, abgelehnt werden oder aufgeben. Zahlen ersetzen.
Ein Sankey-Diagramm zum KYC-Onboarding begleitet Antragsteller durch die Identitäts- und Screening-Prüfungen, die ein Finanzunternehmen vor der Kontoeröffnung durchführt. Es zeigt Ablehnungen und Menschen, die einfach aufgeben, im selben Bild.
Das Beispiel beginnt mit 1.000 Anträgen. 820 bestehen die Identitätsprüfung, 80 scheitern daran und 100 brechen den Vorgang ab. Von den 820 bestehen 760 das Screening und 60 gehen in die manuelle Prüfung; am Ende eröffnen 740 ein Konto.
Ablehnungen und Abbrüche sind als Knoten gezeichnet, in denen mehrere Wege zusammenlaufen, sodass man sieht: 160 Antragsteller gaben auf, 60 davon nach allen bestandenen Prüfungen. Das ist eher ein Signal für Reibung als für Compliance. Das Diagramm zeigt nur Anzahlen und impliziert nichts darüber, was eine Aufsichtsbehörde verlangt.
So liest man dieses Diagramm
- 820 von 1.000 Antragstellern bestehen die Identitätsprüfung; 80 scheitern und 100 steigen in diesem Schritt aus.
- 60 Antragsteller (8 % derer, die die Identitätsprüfung bestanden) gehen in die manuelle Prüfung, und zwei Drittel davon (40) werden angenommen.
- Insgesamt brechen 160 Antragsteller ab, 60 davon, nachdem das Screening bereits unauffällig war.
- 740 Konten werden eröffnet (74 %) und 100 Antragsteller abgelehnt (10 %).
Die Daten dahinter
Erfundene Zahlen zur Veranschaulichung. Keine Daten einer realen Organisation. Anzahl der Antragsteller für einen Zeitraum.
| Von | Nach | Menge (Antragsteller) |
|---|---|---|
| Antragsteller | Identität bestätigt | 820 |
| Antragsteller | Identitätsprüfung fehlgeschlagen | 80 |
| Antragsteller | Abgebrochen | 100 |
| Identität bestätigt | Screening unauffällig | 760 |
| Identität bestätigt | Manuelle Prüfung | 60 |
| Identitätsprüfung fehlgeschlagen | Abgelehnt | 80 |
| Manuelle Prüfung | Konto eröffnet | 40 |
| Manuelle Prüfung | Abgelehnt | 20 |
| Screening unauffällig | Konto eröffnet | 700 |
| Screening unauffällig | Abgebrochen | 60 |
Dieselben Daten als CSV
source,target,value
Antragsteller,Identität bestätigt,820
Antragsteller,Identitätsprüfung fehlgeschlagen,80
Antragsteller,Abgebrochen,100
Identität bestätigt,Screening unauffällig,760
Identität bestätigt,Manuelle Prüfung,60
Identitätsprüfung fehlgeschlagen,Abgelehnt,80
Manuelle Prüfung,Konto eröffnet,40
Manuelle Prüfung,Abgelehnt,20
Screening unauffällig,Konto eröffnet,700
Screening unauffällig,Abgebrochen,60So funktioniert es
Antragsteller je Prüfung zählen
Beginnen Sie mit allen, die den Antrag im Zeitraum begonnen haben, und fügen Sie die Prüfungen in der Reihenfolge hinzu, in der sie ablaufen.
Jeden Ausgang ergänzen
Geben Sie „Fehlgeschlagen“, „Abgelehnt“ und „Abgebrochen“ eigene Knoten und leiten Sie jede frühere Stufe dorthin, wo Antragsteller ausgestiegen sind.
Prüfen, ob jede Stufe aufgeht
Jeder, der in eine Stufe eintritt, muss sie wieder verlassen. Noch wartende Antragsteller brauchen einen eigenen Knoten.
Häufig gestellte Fragen
Ist das ein Compliance-Bericht?
Nein. Es ist ein Bild von Anzahlen, das einem Team hilft, Reibung zu erkennen. Compliance-Unterlagen bleiben in Ihren Systemen.
Kann ich Ablehnungen nach Grund aufteilen?
Ja. Ersetzen Sie den Knoten „Abgelehnt“ durch einen Knoten pro Grund und verbinden Sie die Prüfungen damit.
Dieses Onboarding-Sankey bearbeiten
Öffnen Sie das Beispiel als eigenes Diagramm und tragen Sie Ihre Antragstellerzahlen für jede Prüfung ein.