Diagramme de Sankey de l'entrée en relation (KYC) : modèle
Suivez 1 000 demandes d'ouverture de compte à travers la vérification d'identité, le filtrage et l'examen manuel, et voyez combien ouvrent un compte, sont rejetées ou abandonnent. Remplacez les chiffres.
Un Sankey d'entrée en relation KYC suit les candidats à travers les contrôles d'identité et de filtrage qu'un établissement financier effectue avant d'ouvrir un compte. Il montre dans la même image les rejets et les personnes qui abandonnent simplement.
L'exemple part de 1 000 demandes. 820 passent la vérification d'identité, 80 y échouent et 100 abandonnent la démarche. Sur les 820, 760 passent le filtrage et 60 vont à l'examen manuel, et au final 740 ouvrent un compte.
Les rejets et les abandons sont dessinés comme des nœuds où plusieurs chemins se rejoignent : on voit ainsi que 160 candidats ont abandonné, dont 60 après avoir passé tous les contrôles. C'est un signal de friction plus que de conformité. Le diagramme ne montre que des volumes et n'implique rien sur ce qu'exige un régulateur.
Comment lire ce diagramme
- 820 candidats sur 1 000 passent la vérification d'identité ; 80 y échouent et 100 partent à cette étape.
- 60 candidats (8 % de ceux qui ont passé l'identité) sont envoyés à l'examen manuel, et les deux tiers d'entre eux (40) sont acceptés.
- 160 candidats abandonnent au total, dont 60 alors que le filtrage était déjà sans alerte.
- 740 comptes sont ouverts (74 %) et 100 candidats sont rejetés (10 %).
Les données derrière le diagramme
Chiffres inventés, à titre d'illustration. Ce ne sont pas des données d'une organisation réelle. Nombres de candidats pour une période.
| De | Vers | Quantité (candidats) |
|---|---|---|
| Candidats | Identité vérifiée | 820 |
| Candidats | Échec de la vérification d'identité | 80 |
| Candidats | Abandons | 100 |
| Identité vérifiée | Filtrage sans alerte | 760 |
| Identité vérifiée | Examen manuel | 60 |
| Échec de la vérification d'identité | Rejetés | 80 |
| Examen manuel | Compte ouvert | 40 |
| Examen manuel | Rejetés | 20 |
| Filtrage sans alerte | Compte ouvert | 700 |
| Filtrage sans alerte | Abandons | 60 |
Les mêmes données en CSV
source,target,value
Candidats,Identité vérifiée,820
Candidats,Échec de la vérification d'identité,80
Candidats,Abandons,100
Identité vérifiée,Filtrage sans alerte,760
Identité vérifiée,Examen manuel,60
Échec de la vérification d'identité,Rejetés,80
Examen manuel,Compte ouvert,40
Examen manuel,Rejetés,20
Filtrage sans alerte,Compte ouvert,700
Filtrage sans alerte,Abandons,60Comment cela fonctionne
Compter les candidats entrant dans chaque contrôle
Partez de tous ceux qui ont commencé la demande sur la période et ajoutez les contrôles dans l'ordre où ils s'exécutent.
Ajouter chaque sortie possible
Donnez aux échecs, rejets et abandons leurs propres nœuds, et envoyez-y chaque étape précédente là où des candidats sont partis.
Vérifier l'équilibre de chaque étape
Tous ceux qui entrent dans une étape doivent en sortir. Les candidats encore en attente ont besoin de leur propre nœud.
Questions fréquentes
S'agit-il d'un rapport de conformité ?
Non. C'est une image de volumes qui aide une équipe à repérer la friction. Les dossiers de conformité restent dans vos systèmes.
Puis-je répartir les rejets par motif ?
Oui. Remplacez le nœud Rejetés par un nœud par motif et reliez-y les contrôles.
Modifier ce Sankey du parcours d'entrée en relation
Ouvrez l'exemple comme votre propre diagramme et saisissez vos nombres de candidats pour chaque contrôle.