مخطط سانكي لقمع تسجيل العملاء (KYC): قالب
تتبّع 1,000 طلب حساب جديد عبر التحقق من الهوية والفحص والمراجعة اليدوية، وانظر كم منها يفتح حسابًا أو يُرفض أو ينسحب. استبدل الأعداد.
يتتبع مخطط سانكي لتسجيل العملاء وفق KYC المتقدمين عبر فحوص الهوية والتدقيق التي تجريها المؤسسة المالية قبل فتح الحساب. ويُظهر الرفض ومن يتخلون ببساطة في صورة واحدة.
يبدأ المثال بـ 1,000 طلب. يجتاز 820 التحقق من الهوية ويفشل 80 وينسحب 100. ومن الـ 820 يجتاز 760 الفحص ويذهب 60 إلى المراجعة اليدوية، وفي النهاية يفتح 740 حسابًا.
يُرسم الرفض والتخلي كعقد تلتقي عندها مسارات عدة، فترى أن 160 متقدمًا تخلوا، 60 منهم بعد اجتياز كل الفحوص. وهذه إشارة احتكاك لا إشارة امتثال. يعرض المخطط أعدادًا فقط ولا يوحي بشيء عما تتطلبه أي جهة تنظيمية.
كيفية قراءة هذا المخطط
- يجتاز 820 من 1,000 متقدم التحقق من الهوية؛ ويفشل 80 وينسحب 100 عند هذه الخطوة.
- يُحال 60 متقدمًا (8% ممن اجتازوا الهوية) إلى المراجعة اليدوية، ويُقبل ثلثاهم (40).
- يتخلى 160 متقدمًا في المجموع، منهم 60 بعد أن كان الفحص سليمًا.
- يُفتح 740 حسابًا (74%) ويُرفض 100 متقدم (10%).
البيانات وراء المخطط
أرقام مختلقة للتوضيح. ليست بيانات عن أي جهة حقيقية. أعداد المتقدمين لفترة واحدة.
| من | إلى | الكمية (متقدمون) |
|---|---|---|
| المتقدمون | تم التحقق من الهوية | 820 |
| المتقدمون | فشل فحص الهوية | 80 |
| المتقدمون | تخلّى عن الطلب | 100 |
| تم التحقق من الهوية | اجتاز الفحص | 760 |
| تم التحقق من الهوية | مراجعة يدوية | 60 |
| فشل فحص الهوية | مرفوض | 80 |
| مراجعة يدوية | فُتح الحساب | 40 |
| مراجعة يدوية | مرفوض | 20 |
| اجتاز الفحص | فُتح الحساب | 700 |
| اجتاز الفحص | تخلّى عن الطلب | 60 |
البيانات نفسها بصيغة CSV
source,target,value
المتقدمون,تم التحقق من الهوية,820
المتقدمون,فشل فحص الهوية,80
المتقدمون,تخلّى عن الطلب,100
تم التحقق من الهوية,اجتاز الفحص,760
تم التحقق من الهوية,مراجعة يدوية,60
فشل فحص الهوية,مرفوض,80
مراجعة يدوية,فُتح الحساب,40
مراجعة يدوية,مرفوض,20
اجتاز الفحص,فُتح الحساب,700
اجتاز الفحص,تخلّى عن الطلب,60كيف تعمل
أحصِ المتقدمين الداخلين إلى كل فحص
ابدأ بكل من بدأ الطلب في الفترة وأضف الفحوص بالترتيب الذي تعمل به.
أضف كل مخرج
أعطِ الفاشل والمرفوض والمتخلي عقده الخاصة، واربط بها كل مرحلة سابقة غادر عندها المتقدمون.
تحقق من توازن كل مرحلة
كل من يدخل مرحلة يجب أن يخرج منها. والمتقدمون الذين ما زالوا ينتظرون يحتاجون عقدة خاصة.
الأسئلة الشائعة
هل هذا تقرير امتثال؟
لا. إنه صورة لأعداد تساعد الفريق على رؤية الاحتكاك. وتبقى سجلات الامتثال في أنظمتك.
هل يمكنني تقسيم الرفض حسب السبب؟
نعم. استبدل عقدة «مرفوض» بعقدة لكل سبب واربط الفحوص بها.
عدّل مخطط سانكي لقمع التسجيل
افتح المثال كمخطط خاص بك وأدخل أعداد متقدميك لكل فحص.