Diagrama de Sankey del embudo de alta de clientes (KYC): plantilla
Sigue 1.000 solicitudes de nueva cuenta por la verificación de identidad, el cribado y la revisión manual, y ve cuántas abren cuenta, se rechazan o abandonan. Sustituye los recuentos.
Un Sankey de alta KYC sigue a los solicitantes por los controles de identidad y cribado que una entidad financiera realiza antes de abrir una cuenta. Muestra en la misma imagen los rechazos y a quienes simplemente abandonan.
El ejemplo parte de 1.000 solicitudes. 820 superan la verificación de identidad, 80 no la superan y 100 abandonan el proceso. De las 820, 760 pasan el cribado y 60 van a revisión manual, y al final 740 abren una cuenta.
Los rechazos y los abandonos se dibujan como nodos donde confluyen varios caminos, de modo que se ve que 160 solicitantes abandonaron, 60 de ellos tras superar todos los controles. Es una señal de fricción más que de cumplimiento. El gráfico muestra solo recuentos y no sugiere nada sobre lo que exija ningún regulador.
Cómo leer este diagrama
- 820 de 1.000 solicitantes superan la verificación de identidad; 80 no la superan y 100 se van en ese paso.
- 60 solicitantes (8 % de quienes superaron la identidad) pasan a revisión manual y dos tercios de ellos (40) son aceptados.
- En total abandonan 160 solicitantes, 60 de ellos cuando el cribado ya estaba superado.
- Se abren 740 cuentas (74 %) y se rechazan 100 solicitantes (10 %).
Los datos detrás del diagrama
Cifras inventadas con fines ilustrativos. No son datos de ninguna organización real. Recuentos de solicitantes de un periodo.
| Desde | Hacia | Cantidad (solicitantes) |
|---|---|---|
| Solicitantes | Identidad verificada | 820 |
| Solicitantes | Verificación de identidad fallida | 80 |
| Solicitantes | Abandonaron | 100 |
| Identidad verificada | Cribado superado | 760 |
| Identidad verificada | Revisión manual | 60 |
| Verificación de identidad fallida | Rechazados | 80 |
| Revisión manual | Cuenta abierta | 40 |
| Revisión manual | Rechazados | 20 |
| Cribado superado | Cuenta abierta | 700 |
| Cribado superado | Abandonaron | 60 |
Los mismos datos en CSV
source,target,value
Solicitantes,Identidad verificada,820
Solicitantes,Verificación de identidad fallida,80
Solicitantes,Abandonaron,100
Identidad verificada,Cribado superado,760
Identidad verificada,Revisión manual,60
Verificación de identidad fallida,Rechazados,80
Revisión manual,Cuenta abierta,40
Revisión manual,Rechazados,20
Cribado superado,Cuenta abierta,700
Cribado superado,Abandonaron,60Cómo funciona
Cuenta los solicitantes que entran en cada control
Empieza con todos los que iniciaron la solicitud en el periodo y añade los controles en el orden en que se ejecutan.
Añade todas las salidas
Da a fallidos, rechazados y abandonos sus propios nodos y envía hacia ellos cada etapa anterior en la que se fueron los solicitantes.
Comprueba que cada etapa cuadra
Todos los que entran en una etapa deben salir de ella. Los solicitantes que aún esperan necesitan su propio nodo.
Preguntas frecuentes
¿Es esto un informe de cumplimiento?
No. Es una imagen de recuentos que ayuda a un equipo a ver la fricción. Los registros de cumplimiento permanecen en tus sistemas.
¿Puedo dividir los rechazos por motivo?
Sí. Sustituye el nodo Rechazados por un nodo por motivo y conecta los controles con ellos.
Edita este Sankey del embudo de alta
Abre el ejemplo como tu propio gráfico e introduce tus recuentos de solicitantes en cada control.