客户开户（KYC）漏斗桑基图：模板
追踪 1,000 份开户申请经过身份验证、名单筛查和人工复核，看有多少成功开户、被拒绝或中途放弃。
KYC 开户桑基图跟踪申请人在金融机构开户前要经过的身份和筛查检查，在同一张图里显示被拒绝的人和干脆放弃的人。
示例从 1,000 份申请开始。820 人通过身份验证，80 人未通过，100 人中途放弃。通过的 820 人中，760 人筛查无问题，60 人转入人工复核，最终 740 人开户。
拒绝和放弃画成多条路径汇合的节点，所以能看出共有 160 位申请人放弃，其中 60 位是在通过所有检查之后。这是体验摩擦的信号，而不是合规信号。图中只有数量，也不暗示任何监管机构有什么要求。
如何阅读此图表
- 1,000 位申请人中 820 人通过身份验证；80 人未通过，100 人在这一步离开。
- 60 位申请人（通过身份验证者的 8%）转入人工复核，其中三分之二（40 人）被接受。
- 共有 160 位申请人放弃，其中 60 位是在筛查已通过之后。
- 740 个账户开立（74%），100 位申请人被拒绝（10%）。
图表背后的数据
数字为虚构，仅作说明，并非任何真实机构的数据。某一期间的申请人数量。
| 来源 | 目标 | 数量（位申请人） |
|---|---|---|
| 申请人 | 身份已验证 | 820 |
| 申请人 | 身份验证未通过 | 80 |
| 申请人 | 已放弃 | 100 |
| 身份已验证 | 筛查通过 | 760 |
| 身份已验证 | 人工复核 | 60 |
| 身份验证未通过 | 已拒绝 | 80 |
| 人工复核 | 已开户 | 40 |
| 人工复核 | 已拒绝 | 20 |
| 筛查通过 | 已开户 | 700 |
| 筛查通过 | 已放弃 | 60 |
同样的数据（CSV）
source,target,value
申请人,身份已验证,820
申请人,身份验证未通过,80
申请人,已放弃,100
身份已验证,筛查通过,760
身份已验证,人工复核,60
身份验证未通过,已拒绝,80
人工复核,已开户,40
人工复核,已拒绝,20
筛查通过,已开户,700
筛查通过,已放弃,60运作方式
统计进入每项检查的申请人
从该期间开始申请的所有人出发，并按检查的执行顺序添加各项检查。
添加每一种出口
为未通过、被拒绝和已放弃各设一个节点，并把申请人离开的每个前序环节连到它们。
检查每个环节是否平衡
进入某个环节的人都必须离开它。仍在等待的申请人需要单独的节点。
常见问题
这是合规报告吗？
不是。它是帮助团队看清体验摩擦的数量图。合规记录仍保存在你的系统中。
可以按原因拆分拒绝吗？
可以。把“已拒绝”节点换成每个原因一个节点，并把各项检查连过去。
编辑这张开户漏斗桑基图
把示例作为你自己的图表打开，填入每项检查的申请人数量。