Diagrama de Sankey del embudo de solicitudes de préstamo: plantilla
Sigue 1.000 solicitudes de préstamo mensuales desde el canal de entrada hasta la comprobación de elegibilidad, la decisión de crédito y el desembolso. Detecta dónde se pierden solicitantes.
Un Sankey del embudo de solicitudes de préstamo sigue cada solicitud por los controles de un prestamista y muestra cuántas se aprueban, se rechazan, se retiran o se aprueban y luego nunca se formalizan.
El ejemplo lleva 1.000 solicitudes de tres canales a una comprobación de elegibilidad. 700 la superan, 150 no y 150 quedan incompletas. De las 700, se aprueban 450 y se desembolsan 400 de ellas.
Aquí se ven fácilmente dos cosas que en una tabla cuestan: que 150 solicitantes se van antes de que se tome una decisión y que 50 préstamos aprobados nunca se formalizan. Ambos son volumen perdido después de que el prestamista ya hizo el trabajo. Los recuentos son de solicitudes, no de importes prestados, por lo que un solo gráfico no dice cuánto dinero se movió.
Cómo leer este diagrama
- La mitad de las 1.000 solicitudes llega por el sitio web (500), 300 por intermediarios y 200 en sucursales.
- El 30 % de las solicitudes nunca llega a una decisión: 150 no son elegibles y 150 quedan incompletas.
- De las 700 solicitudes elegibles, 450 (64 %) se aprueban y 200 (29 %) se rechazan.
- Se desembolsan 400 préstamos, así que el 40 % de todas las solicitudes termina en un préstamo.
Los datos detrás del diagrama
Cifras inventadas con fines ilustrativos. No son datos de ninguna organización real. Recuentos de solicitudes, no importes de préstamos.
| Desde | Hacia | Cantidad (solicitudes) |
|---|---|---|
| Sitio web | Comprobación de elegibilidad | 500 |
| Intermediario | Comprobación de elegibilidad | 300 |
| Sucursal | Comprobación de elegibilidad | 200 |
| Comprobación de elegibilidad | Elegible | 700 |
| Comprobación de elegibilidad | No elegible | 150 |
| Comprobación de elegibilidad | Incompleta | 150 |
| Elegible | Aprobada | 450 |
| Elegible | Rechazada | 200 |
| Elegible | Retirada | 50 |
| Aprobada | Desembolsada | 400 |
| Aprobada | No formalizada | 50 |
Los mismos datos en CSV
source,target,value
Sitio web,Comprobación de elegibilidad,500
Intermediario,Comprobación de elegibilidad,300
Sucursal,Comprobación de elegibilidad,200
Comprobación de elegibilidad,Elegible,700
Comprobación de elegibilidad,No elegible,150
Comprobación de elegibilidad,Incompleta,150
Elegible,Aprobada,450
Elegible,Rechazada,200
Elegible,Retirada,50
Aprobada,Desembolsada,400
Aprobada,No formalizada,50Cómo funciona
Cuenta las solicitudes por canal
Usa los canales que registra tu sistema. Cuenta cada solicitud una vez, en el periodo en que se recibió.
Cuenta lo que quitó cada control
Añade las etapas de elegibilidad, decisión y desembolso como nodos, con un flujo para cada resultado, incluido retirada.
Comprueba que cada etapa cuadra
Lo que entra en un nodo debe salir de él. Las solicitudes aún abiertas al final del periodo necesitan su propio nodo.
Preguntas frecuentes
¿Debe el gráfico mostrar importes de préstamos o recuentos de solicitudes?
Elige una unidad por gráfico. Los recuentos muestran dónde abandonan los solicitantes; los importes, dónde se pierde dinero. Haz un segundo gráfico en euros si necesitas ambos.
¿Qué pasa con las solicitudes aún en curso?
Dales un nodo como En curso. Un Sankey no descarta nada en silencio, así que una etapa desequilibrada se señala hasta que las incluyas.
Edita este Sankey del embudo de préstamos
Abre el ejemplo como tu propio gráfico e introduce tus recuentos de solicitudes por etapa.