Kreditanträge im Trichter: Sankey-Diagramm (Vorlage)
Verfolgen Sie 1.000 monatliche Kreditanträge vom Zugangskanal über die Berechtigungsprüfung und die Kreditentscheidung bis zur Auszahlung. Erkennen Sie, wo Antragsteller verloren gehen.
Ein Sankey-Diagramm zum Kreditantragstrichter begleitet jeden Antrag durch die Prüfungen eines Kreditgebers und zeigt, wie viele genehmigt, abgelehnt, zurückgezogen oder genehmigt und dann nie in Anspruch genommen werden.
Das Beispiel führt 1.000 Anträge aus drei Kanälen in eine Berechtigungsprüfung. 700 bestehen sie, 150 scheitern und 150 bleiben unvollständig. Von den 700 werden 450 genehmigt, und 400 davon werden ausgezahlt.
Zwei Dinge sieht man hier leicht und in einer Tabelle schwer: dass 150 Antragsteller gehen, bevor je eine Entscheidung fällt, und dass 50 genehmigte Kredite nie abgerufen werden. Beides ist Volumen, das verloren geht, nachdem der Kreditgeber die Arbeit schon getan hat. Gezählt werden Anträge, nicht Kreditsummen; ein einzelnes Diagramm sagt also nicht, wie viel Geld geflossen ist.
So liest man dieses Diagramm
- Die Hälfte der 1.000 Anträge kommt über die Website (500), 300 über Vermittler und 200 in Filialen.
- 30 % der Anträge erreichen nie eine Entscheidung: 150 sind nicht berechtigt und 150 bleiben unvollständig.
- Von den 700 berechtigten Anträgen werden 450 (64 %) genehmigt und 200 (29 %) abgelehnt.
- 400 Kredite werden ausgezahlt, 40 % aller Anträge enden also als Kredit.
Die Daten dahinter
Erfundene Zahlen zur Veranschaulichung. Keine Daten einer realen Organisation. Anzahl der Anträge, keine Kreditsummen.
| Von | Nach | Menge (Anträge) |
|---|---|---|
| Website | Berechtigungsprüfung | 500 |
| Vermittler | Berechtigungsprüfung | 300 |
| Filiale | Berechtigungsprüfung | 200 |
| Berechtigungsprüfung | Berechtigt | 700 |
| Berechtigungsprüfung | Nicht berechtigt | 150 |
| Berechtigungsprüfung | Unvollständig | 150 |
| Berechtigt | Genehmigt | 450 |
| Berechtigt | Abgelehnt | 200 |
| Berechtigt | Zurückgezogen | 50 |
| Genehmigt | Ausgezahlt | 400 |
| Genehmigt | Nicht abgerufen | 50 |
Dieselben Daten als CSV
source,target,value
Website,Berechtigungsprüfung,500
Vermittler,Berechtigungsprüfung,300
Filiale,Berechtigungsprüfung,200
Berechtigungsprüfung,Berechtigt,700
Berechtigungsprüfung,Nicht berechtigt,150
Berechtigungsprüfung,Unvollständig,150
Berechtigt,Genehmigt,450
Berechtigt,Abgelehnt,200
Berechtigt,Zurückgezogen,50
Genehmigt,Ausgezahlt,400
Genehmigt,Nicht abgerufen,50So funktioniert es
Anträge nach Kanal zählen
Verwenden Sie die Kanäle, die Ihr System erfasst. Zählen Sie jeden Antrag einmal, in dem Zeitraum, in dem er einging.
Zählen, was jede Prüfung ausgesondert hat
Fügen Sie Berechtigungsprüfung, Entscheidung und Auszahlung als Knoten hinzu, mit einem Fluss für jedes Ergebnis, auch für „Zurückgezogen“.
Prüfen, ob jede Stufe aufgeht
Was in einen Knoten fließt, muss ihn verlassen. Anträge, die am Ende des Zeitraums noch offen sind, brauchen einen eigenen Knoten.
Häufig gestellte Fragen
Sollte das Diagramm Kreditsummen oder Antragszahlen zeigen?
Wählen Sie eine Einheit pro Diagramm. Anzahlen zeigen, wo Antragsteller abspringen; Beträge zeigen, wo Geld verloren geht. Erstellen Sie ein zweites Diagramm in Euro, wenn Sie beides brauchen.
Was ist mit Anträgen, die noch in Bearbeitung sind?
Geben Sie ihnen einen Knoten wie „In Bearbeitung“. Ein Sankey-Diagramm lässt nichts stillschweigend fallen, daher wird eine unausgeglichene Stufe markiert, bis Sie sie berücksichtigen.
Dieses Kredittrichter-Sankey bearbeiten
Öffnen Sie das Beispiel als eigenes Diagramm und tragen Sie Ihre Antragszahlen je Stufe ein.