貸款申請漏斗桑基圖：範本
追蹤每月 1,000 宗貸款申請：由申請渠道，經資格檢查、信貸決定，到款項發放。睇申請人喺邊度流失。
貸款申請漏斗桑基圖追蹤每宗申請經過放貸機構嘅各項檢查，顯示幾多獲批、被拒、撤回，或者獲批後無人承造。
例子由三個渠道嘅 1,000 宗申請，送入同一個資格檢查。700 宗通過，150 宗唔合資格，150 宗未填妥。700 宗之中，450 宗獲批，其中 400 宗已發放。
有兩點喺圖入面一眼睇到，喺表格入面就好難睇出：有 150 名申請人喺未有決定之前已離開，同有 50 宗獲批貸款無人承造。兩者都係放貸機構做完工作之後流失嘅數量。數嘅係申請宗數，唔係貸款金額，所以單靠一幅圖睇唔到流動咗幾多錢。
點樣閱讀呢個圖表
- 1,000 宗申請中，一半經網站（500），300 宗經經紀，200 宗喺分行。
- 30% 嘅申請從未去到決定階段：150 宗唔合資格，150 宗未填妥。
- 700 宗合資格申請中，450 宗（64%）獲批，200 宗（29%）被拒。
- 發放 400 筆貸款，所以全部申請有 40% 最終成為貸款。
圖表背後嘅資料
虛構數字，只作說明，並非任何真實機構嘅資料。數嘅係申請宗數，唔係貸款金額。
| 來源 | 目標 | 數量（宗申請） |
|---|---|---|
| 網站 | 資格檢查 | 500 |
| 經紀 | 資格檢查 | 300 |
| 分行 | 資格檢查 | 200 |
| 資格檢查 | 合資格 | 700 |
| 資格檢查 | 唔合資格 | 150 |
| 資格檢查 | 未填妥 | 150 |
| 合資格 | 已批核 | 450 |
| 合資格 | 已拒絕 | 200 |
| 合資格 | 已撤回 | 50 |
| 已批核 | 已發放 | 400 |
| 已批核 | 無人承造 | 50 |
同樣嘅資料（CSV）
source,target,value
網站,資格檢查,500
經紀,資格檢查,300
分行,資格檢查,200
資格檢查,合資格,700
資格檢查,唔合資格,150
資格檢查,未填妥,150
合資格,已批核,450
合資格,已拒絕,200
合資格,已撤回,50
已批核,已發放,400
已批核,無人承造,50運作方式
按渠道數算申請
用你嘅系統記錄嘅渠道。每宗申請只計一次，歸入收到嗰段期間。
數算每項檢查剔走咗幾多
將資格、決定同發放階段加入為節點，並為每個結果（包括撤回）加一條流。
檢查每個階段係咪平衡
流入一個節點嘅必須流出。期末仍然未完成嘅申請需要自己嘅節點。
常見問題
圖表應該顯示貸款金額定申請宗數？
每幅圖揀一個單位。宗數顯示申請人喺邊度流失；金額顯示錢喺邊度流失。如果兩者都要，另畫一幅以歐元為單位嘅圖。
仍在處理中嘅申請點算？
為佢哋設一個節點，例如「處理中」。桑基圖唔會靜靜哋漏咗任何嘢，所以一個唔平衡嘅階段會被標示，直至你交代清楚為止。
編輯呢個貸款漏斗桑基圖
將例子開成你自己嘅圖表，輸入按階段分類嘅申請數目。