Familia de procesos
Alta y riesgo de comercios: de la solicitud a la monitorización
Cuatro diagramas conectados para admitir y vigilar un comercio: alta, evaluación de riesgo, integración de API de pagos y monitorización, con alta institucional, riesgo transaccional, fraude e incidencias.
Admitir un comercio en una plataforma de pagos es una decisión que se repite mientras opere. Las plantillas cubren solicitud, KYB y suscripción, nivel de riesgo, integración y monitorización que actualiza el perfil.
El alta de comercios coordina trabajo comercial, diligencia debida, suscripción y técnico hasta una cuenta aprobada con plan de seguimiento. La evaluación de riesgo documenta fraude, disputas, finanzas, operaciones, nivel y controles.
La integración de API recorre acceso no productivo, diseño de seguridad, pruebas y lanzamiento controlado. Después, la monitorización convierte señales transaccionales y de rendimiento en triaje, contacto, restricción, corrección y un perfil actualizado.
La ruta falla con propiedad desactualizada, controles sin configurar, alertas sin triaje o restricciones sin solución. Las puertas de integridad, revisión programada y aceptación de un responsable de monitorización evitan esos traspasos.
La evaluación de riesgo transaccional recomienda antes de autorizar, la detección de fraude agrupa alertas y la incidencia de pagos cubre fallos de plataforma. El ciclo de vida del pago y las disputas y contracargos suministran las señales que el comercio debe vigilar.
La secuencia
Paso 1: Incorporación de comercios: de la solicitud a producción
Plantilla para recibir solicitudes, aplicar KYB y diligencia debida, decidir el riesgo, configurar la cuenta, probar la integración, activar y transferir a supervisión.
Paso 2: Evaluación del riesgo de comercios: perfil y supervisión
Plantilla para perfil, diligencia según política, análisis de fraude, disputas, finanzas y operaciones, clasificación, controles, decisión y revisión del comercio.
Paso 3: Plantilla del proceso de integración de una API de pagos
Plantilla para casos de uso, entornos, acceso, seguridad, desarrollo, pruebas de contrato y excepciones, preparación, lanzamiento controlado, supervisión y soporte.
Paso 4: Supervisión de comercios: de las señales al riesgo
Plantilla para calidad de señales, validación de alertas, contacto, restricciones, remediación, escalado, revisión de eficacia y actualización del riesgo.
También forma parte de esta familia
- Plantilla de incorporación de clientes de pagos — Plantilla para que emisores, adquirentes, procesadores, fintech y socios empresariales implementen un servicio de pagos desde el alcance hasta la entrega operativa.
- Diagrama de evaluación del riesgo de transacciones — Plantilla para datos previos a la autorización, controles, bandas de riesgo, autenticación reforzada, revisión manual, recomendación y retroalimentación.
- Diagrama del proceso de detección de fraude en pagos — Plantilla para ingerir, validar y correlacionar señales, crear alertas sin duplicados, priorizar, investigar casos de fraude y devolver resultados al seguimiento.
- Plantilla del proceso de incidentes de pagos — Plantilla para detección, comunicación activa, recuperación con socios, repetición acotada y supervisada, conciliación y acciones de revisión de incidentes de pagos.