如何看清福利申请在哪里被决定

把福利申请评估画成流程图,再统计申请通过各决定的数量,并用桑基图显示。着眼流程,不是对个案的建议。

一份申请在到达决定文件之前,会经过几个决定:证据是否充分,评估是否已准备好。本指南画出这个流程,再统计申请通过它的数量。

简而言之

  • 计数之前,先把评估画成带有命名出口的决定。
  • 对一个期间内的申请每个只计一次,包括多次往返的。
  • 决定处宽的“否”分支,显示申请在哪里回路。
  • 用桑基图显示计数,并把流程图放在一旁加以解释。

申请流程是一组可以计数的决定

公共福利或权益申请会被打开、核对承保范围、评估并送去批准。从第一步到最后一步之间,有两处申请可能被退回:证据不充分时,以及评估尚未准备好作决定时。画成流程图,这两处一目了然;加上计数,就能看出申请把时间花在哪里。

示例是一个 11 步的评估流程。它的决定是“证据充分吗?”和“评估准备好做出决定了吗?”。前者的分支回到“请求并核实额外证据”,后者的分支通向“转交争议、复杂案件或专业问题”。统计一个期间内每个分支的申请数量,就得到类似 /zh/sankey/benefits-claims-processing 的桑基图。

本指南讲的是流程,而不是任何个案。它不就资格或如何申请提供建议,你使用的数字应来自你自己的案件记录。

分阶段搭建的理赔评估

十一个步骤和两个决定。每个决定都是桑基图会显示申请继续向前或退回的地方。

  1. 开始与证据

    流程从“打开已登记的理赔案件”开始,然后是“审查承保范围和报告的损失”和“确定文件和评估需求”。“证据充分吗?”把“否”送往“请求并核实额外证据”,它再回到文件步骤。这次返回就是第一个要统计的回路。

  2. 评估与估算

    证据充分后,案件到达“评估损失原因、范围和相关条款”和“估算有证据有依据的损失或给付”。“评估准备好做出决定了吗?”把“否”送往“转交争议、复杂案件或专业问题”,它再回到估算。这是第二个回路,第二个计数。

  3. 建议与批准

    准备好的案件进入“记录评估结论和建议”,并在“发送决定文件以供批准”结束。到达这里的案件数量,与绕过任一回路的案件数量相比,就是桑基图所显示的。

运作方式

  1. 画出带有决定的评估流程

    包含申请可能被退回的两处,并为每个出口命名。

  2. 选定期间和单位

    统计一个期间内打开的申请。决定重新开启的申请算不算同一个申请,并加以说明。

  3. 统计通过每个出口的申请

    对每个决定,统计有多少申请走了每个分支,包括多次往返的。

  4. 把计数画成桑基图

    把阶段和决定作为节点,出口作为流。检查流入每个节点的等于流出的。

  5. 先看回路

    最宽的退回分支显示申请在哪里等待。改动任何东西之前,先阅读其中一部分案卷找出原因。

应避免的错误

  • 把每一次经过都算作新申请

    因补充证据而返回的申请仍是同一个申请。只计一次,并把回路记录为一条流。

  • 隐藏从未走到决定的申请

    已撤回或已关闭的申请,应作为各自的结果出现在图中。

  • 用这张图评判个人

    该图是对流程的汇总描述。不要用少量计数去识别或评价某个人。

打开理赔评估流程图

打开模板,把决定改成符合你的流程,再统计各个出口。

打开理赔评估流程图

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常见问题

这能告诉我某项申请会不会成功吗?

不能。它只是从汇总角度观察流程如何运行的一种方式,对任何个案不提供看法。

数字从哪里来?

来自你自己在指定期间内的案件记录。编辑器只绘制你输入的内容,不会读取你的系统。

可以添加“已拒绝”之类的结果吗?

可以。为每个结果添加一个节点,并从决定处添加一条流。检查该节点仍然保持平衡。

本指南所用的模板

理赔评估流程 — 理赔评估流程. 可编辑的泳道图,展示保险运营中的责任分工、资料核查、决策、异常处理和记录交接。