供应商银行信息变更流程图
用于验证申请身份、独立回拨核验、制单复核批准、付款冻结和欺诈升级的供应商银行信息变更流程图。
什么是供应商银行信息变更流程
要求变更供应商付款账户是常见的欺诈风险。即使申请看似来自已知供应商，其中提供的可信邮件、文件或电话号码也不能构成独立证据。流程必须通过申请到达前已存在的联系人渠道核验该请求。
此模板防止同一人同时接收申请、变更银行记录并批准变更。主数据制单人只能创建待生效的更新；独立复核人在启用前检查回拨证据和变更日志；应付账款或资金部则在变更和付款复核完成前冻结相关付款。
本流程图涵盖的内容
本模板包含
- 在银行信息变更推进前，先完成身份验证接收和付款冻结。
- 使用已知联系人进行独立回拨核验，而非使用申请中提供的号码或地址。
- 制单复核启用、核验失败时的欺诈升级，以及放款前保留审计轨迹。
何时使用本模板
- 你需要一套面向应付账款、采购、主数据和资金部的防御性供应商银行信息变更工作流。
- 有人通过电子邮件请求变更银行信息，而你需要不依赖该通信渠道本身的控制。
- 你正在处理付款欺诈发现，或为内部审计记录相关控制。
运作方式
使用可信联系人数据
将可信供应商联系人来源与变更申请分开，并要求进行回拨或其他独立核验。
核验期间冻结付款
冻结受影响的付款并记录原因，避免紧急程度覆盖尚未解决的核验疑点。
执行制单复核启用
制单人只能准备待生效变更。另一位复核人必须审核证据并批准启用后，才能解除冻结。
常见问题
应如何核验供应商银行信息变更？
应通过独立可信的联系人渠道核验，例如拨打已保存在获批主数据中的号码。不得使用变更申请本身提供的电话号码、链接或地址。
为什么要冻结供应商付款？
付款冻结可防止银行信息申请在核验期间导致付款被改道。应对冻结进行控制，并只在复核证据和付款背景后解除。
什么是制单复核控制？
制单复核控制将准备主数据变更的人与审核、批准变更的人分开，避免单一用户未经独立复核便创建并启用付款目的地。