SOP-, Workflow- und Prozessvorlagen für den Zahlungsverkehr
Editierbare Vorlagen für operative Zahlungsprozesse rund um Kartentransaktionen, Autorisierung, Clearing und Settlement, Streitfälle, Betrug, Händlerrisiko, Abstimmung, Tokenisierung, Vorfälle und Kundenimplementierung.
SOP-, Workflow- und Prozessvorlagen für den Zahlungsverkehr in dieser Kategorie
- Kartenzahlungsprozess: Flussdiagramm vom Kauf bis zum Capture — Kartenzahlungsprozess für Kaufstart, sichere Datenerfassung, Autorisierungsantwort, Fortsetzen oder Abbruch durch den Händler, Freigabemeldung und Capture-Übergabe.
- Flussdiagramm für den Lebenszyklus einer Kartentransaktion — Lebenszyklus einer Kartentransaktion mit eindeutigen oder unbekannten Autorisierungsergebnissen, referenzbasierter Statusabfrage, Capture, Clearing, Settlement und Abschluss.
- Zahlungsautorisierungsprozess: Flussdiagramm bis zum Capture — Zahlungsautorisierung für Datenvalidierung, Authentifizierung und Risikokontrollen, Routing, Issuer-Antwort, Statusabfrage bei unbekanntem Ergebnis und Capture-Übergabe.
- Flussdiagramm für Zahlungs-Clearing und Settlement — Prozess für Zahlungs-Clearing und Settlement: Datensatzprüfung, Positionsberechnung, Geldbewegung, Händlerauszahlung, Abweichungsprüfung und freigegebene Korrekturbuchung.
- Chargeback-Prozess: Flussdiagramm des Beteiligtenlebenszyklus — Übergeordneter Chargeback-Prozess vom formalen Karteninhaberstreitfall über Issuer, Netzwerk, Acquirer und Händlerantwort bis zu Ergebnis, Buchungen und Abschluss.
- Flussdiagramm für den Zahlungsreklamationsprozess — Vorlage für Zahlungsreklamationen: Transaktionsfragen, Issuer-Prüfung, frühe Klärung, formale Berechtigung, Fallantwort, Finanzkorrektur und Abschluss.
- Flussdiagramm für den Chargeback-Management-Prozess — Vorlage für Chargeback-Management: Falleingang, Zuständigkeit, Klassifizierung, Händleranfrage, Nachweisprüfung, Einreichung, Status, Abstimmung und Trendfeedback.
- Flussdiagramm für den Chargeback-Representment-Prozess — Vorlage für Chargeback-Representment: regelabhängige Anfechtung, gezielte Nachweise, Qualitätsprüfung, Einreichung, Ergebnisbewertung, Folgeaktion und Abschluss.
- Flussdiagramm für die Erkennung von Zahlungsbetrug — Vorlage zur Erkennung von Zahlungsbetrug: Echtzeit- und Folgesignale, Datenqualität, Korrelation, Alarme, Triage, Falluntersuchung und kontrolliertes Feedback.
- Flussdiagramm für die Transaktionsrisikoprüfung — Vorlage zur Transaktionsrisikoprüfung vor Autorisierung: Zahlungsdaten, Kontrollen, Risikoklassen, Step-up, manuelle Prüfung, Empfehlung und Feedback.
- Händler-Onboarding-Prozess: Flussdiagramm bis zum Go-live — Vorlage für Händler-Onboarding: Antrag, richtlinienbasierte KYB-Prüfung, Risikofreigabe, Kontoeinrichtung, Integrationstest, Go-live und Monitoringübergabe.
- Flussdiagramm für die Händlerrisikobewertung — Vorlage zur Händlerrisikobewertung: Profildaten, Due Diligence, Betrugs-, Streitfall-, Finanz- und Betriebsanalyse, Risikoklasse, Kontrollen und Review.
- Flussdiagramm für den Händlerüberwachungsprozess — Vorlage zur Händlerüberwachung: Signalqualität, Alarmtriage, Händlerkontakt, Beschränkungen, Maßnahmen, Eskalation, Wirksamkeitsprüfung und Risikofeedback.
- Zahlungsabstimmungsprozess: Flussdiagramm bis zum Settlement — Vorlage zur Zahlungsabstimmung: vollständige Quellen, Transaktions- und Settlement-Abgleich, Differenzklassifizierung, kontrollierte Korrektur und Auditnachweise.
- Flussdiagramm für das Management von Zahlungsausnahmen — Vorlage für Zahlungsausnahmen: Statusbestätigung, Klassifizierung, Zuständigkeit, sichere Wiederholung oder Korrektur, Kommunikation, Abstimmung und Abschluss.
- Flussdiagramm für den Zahlungserstattungsprozess — Erstattungsprozess für Berechtigung, Betragsfreigabe, idempotente Einreichung, Statusabfrage nach Timeout, Dublettenschutz, kontrollierte Wiederholung und Abstimmung.
- Flussdiagramm für den Zahlungstokenisierungsprozess — Vorlage zur Zahlungstokenisierung: sichere Erfassung, kontrollierte Token-Erstellung, Statusabfrage per Originalreferenz, sichere Nutzung und Autorisierung.
- Flussdiagramm für Störungen der Zahlungsabwicklung — Vorlage für Zahlungsstörungen: Erkennung, aktive Kommunikation, Partnerkoordination, Wiederherstellung, begrenzte Wiederholung, Abstimmung und Reviewmaßnahmen.
- Flussdiagramm für das Onboarding institutioneller Zahlungskunden — Vorlage für das Onboarding von Issuern, Acquirern, Prozessoren, Fintechs und Unternehmenskunden von der Zahlungsservice-Implementierung bis zur Übergabe.
- Flussdiagramm für den Zahlungs-API-Integrationsprozess — Vorlage zur Zahlungs-API-Integration: Anwendungsfälle, Umgebungen, Zugriff, Sicherheitsdesign, Entwicklung, Vertrags- und Ausnahmetests, Go-live und Support.